王峰画

李丛和朋友合开了一家饰品店,经营他们从各地淘回来的项链、手链等饰品,因为多数顾客要刷卡结账,他安装了银联商务的pos机,刷来刷去,喜欢上了银行卡。有一天,店里来了个奇怪的客人,挑拣了半天也不选东西,却和他套上话。“老板,你这店里面是可以刷卡的吧?”想跟你商量个事情。你看,我在你这儿刷上一万元,把手续费替你出了,你能把钱退给我不?”“这个,好像不行吧?”“不急,等你明天钱到账了,再给我退嘛。实在不行,我给你再出点辛苦费。”

李丛搞不清楚啦,这种事情可以吗?

银联商务提示:

这种试图以虚拟交易套取现金的做法就是通常所说的违规套现。在银行卡业务规则中,套现是被明令禁止的行为。特约商户与银联商务签订的银行卡受理协议中,明确如因商户或商户员工协助持卡人或其它第三方套现,以及商户或商户员工使用银联卡套现的,如发生资金损失,责任全部由商户承担。

对银行卡特约商户而言,帮助持卡人虚拟交易套取现金,表面上看因持卡人支付或超额支付了手续费,不会受到损失。实际上,因发生疑似套现交易,特约商户可能受到风险调查,影响到正常的银行卡交易;进行套现交易的持卡人如果通过发卡银行退单,商户又无法提供足够的证据,就可能出现资金损失。

关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪,人民银行等管理机构多次发文,各商业银行、中国银联和银联商务都不断加大了对风险监控和处理的力度。为了您的企业声誉和资金安全,请合规使用POS机!