暗地在机器上“做手脚”，将pos机所对应的银行卡留在自己手中，一旦有商户购买POS机，便疯狂刷卡骗取其中的消费金。两名嫌疑人利用这样的作案手法，共诈骗上海、浙江、山东等地5名商户125万元。近日，南昌市公安局经侦支队经过近一个月的跨省侦查，成功破获该起特大信用卡诈骗案，抓获2名涉案嫌疑人，追缴冻结赃款60万元。据悉，此类作案手法在我省尚属首例。

56万刷卡消费金“蒸发” 外地商人来昌报案

“在我店里刷卡消费的56万元，竟没有打到我账户上，我怀疑POS机被人做了手脚。”2009年12月9日，在上海经商的温州人陈先生到南昌市公安局经侦支队报案。 

据陈先生反映，2009年11月27日至30日，他经营的场所陆续有顾客通过POS机刷卡消费56万余元，但这笔钱过了很久都没有打到他的账户中。陈先生找到将POS机卖给他的朋友郑某，一问才知道，POS机是郑某从网友蔡某和陈某处买来的。 

郑某立即联系蔡某。蔡某称可能是设在南昌的POS机发行银行出错，他会帮忙打听。但几天后，蔡某就无法联系上了。为此，陈先生专程来到南昌咨询POS机发行银行，令他感到意外的是，银行方面称该POS机商户另有其人，是在南昌市洪城大市场做生意的涂姓男子，银行已于2009年11月30日将资金打入涂先生的账户中，该账户上的资金在两天内就被转掉40多万元。 

陈先生马不停蹄地找到了涂先生，对方表示对此一无所知，但他透露自己曾在银行申办过POS机，由于POS机推广员辞职，所以一直没有拿到POS机。转了一大圈，陈先生虽然没搞清楚是谁骗走了他的钱，但他认为自己店里的POS机几经转手，很可能被人做过手脚，导致消费刷卡的钱款去向不明。 

查钱款去向抓获嫌犯 现场缴获U盘等证据 

民警调查得知，转入涂某账户中的40多万元，分别被转至福建平潭县的陈某和蔡某账户中后被人取走。之后，经陈先生的POS机刷卡消费余下的15万元，也被人在南昌洪城路某银行取走。该银行监控录像显示，取走现金为两名男子正是向郑某出售POS机的陈某和蔡某。 

警方立即将陈、蔡两人列为网上逃犯，并多次赶赴福建追查两人的下落。2010年1月15日，陈某和蔡某在福建漳州落网，警方现场缴获大量信用卡及一只存有大量信用卡资料、受害人身份证照片及信用卡转账信息的U盘。 

帮人套现反被骗万元 顿生灵感利用POS机诈骗 

经审讯了解，蔡某和陈某均为福州平潭县人。此前两人一直在帮人做信用卡非法套现业务，有一次在帮人偿还透支款后，对方却立即挂失，令他们损失了1万元。没想到，得到“教训”的两人非但不收手，反而因此产生灵感，想出了利用POS机实施诈骗的手法。 

不久后，陈某在网上找到了能搞到多家银行POS机的朋友尚某。之后陈某和蔡某利用手上的“货源”，在网上大肆发布消息称帮人代办POS机。直到受害人陈先生的朋友郑某主动找到两人，出价1万元请他们“代办”一台POS机。很快，尚某把一张用郑某身份证办好的银行卡和商户涂某的一套POS机一起寄给陈某。 

收“货”后，陈某通过网络找到一名能破解POS机绑定固话功能的“高人”，花500元钱请对方解除了该POS机原绑定的固定电话，使其能在全国使用。之后，这部动过手脚的POS机被受害人陈先生买下。 

此类作案手法属全省首例 诈骗3省5商户125万元 

“自从售出POS机后，他们会利用手中相应的银行卡进行查询，如果发现交易钱款不多，他们就会通过网上银行将钱汇到陈先生所持的银行卡上，让对方以为资金每次都能及时到账；当查询到受害人的POS机上有大笔刷卡消费金额后，便立即将钱转走。”据办案民警介绍，该起利用POS机诈骗案的作案手段隐蔽，流动性强，我省尚属首例。 

经查，两名犯罪嫌疑人在上海、浙江、山东等地，利用POS机刷卡、网银转账等形式诈骗陈先生等5名商户现金共125万余元。目前，警方已追缴冻结赃款60万元，此案仍在进一步调查中。