杉德支付再次被央行处罚

近日来，央行再次对平台开出罚单，这已经是央行开年内第11张罚单了，昨天，中国人民银行福州中心支行在其官方网站发布“行政处罚信息公示(福银罚[2017]4号、5号)”(下文简称“公示”)，该支行于今年“3.15”当天分别对中汇支付、杉德支付两家支付机构开出罚单，因其违反支付结算管理规定。

根据公示，中汇电子支付有限公司(简称中汇支付)福建分公司因“违反支付结算管理规定”，被处以“警告，没收违法所得15万元，处罚款56万元”;杉德电子商务服务有限公司(简称杉德支付)福建分公司亦因“违反支付结算管理规定”，被处以“警告，没收违法所得4000元，处罚款59万元”。

据了解，杉德支付系年内第二次被人行处罚。网贷之家此前曾转载报道《央行开年内第11张罚单 杉德支付反洗钱违规被罚》，彼时报道称，人行大连市中心支行于今年1月18日作出行政处罚决定，杉德电子商务服务有限公司大连分公司因“未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料、未按规定报送可疑身份交易报告”被给予行政处罚，处以25万元罚款，对该公司3名相关责任人员处以4万元罚款。

工商信息显示，杉德电子商务服务有限公司福建分公司成立于2014年06月03日，负责人为袁玫。杉德电子商务服务有限公司成立于2010年12月27日，法人代表为丁萍，法人股东为杉德巍康企业服务有限公司。值得留意的是，工商信息资料显示，杉德电子商务服务有限公司"营业执照信息"的登记状态为“注销”。

目前杉德支付拥有全国范围的银行卡收单、移动电话支付、互联网支付以及上海市、北京市、浙江省、江苏省的预付卡发行与受理在内的4项业务许可。

多次被罚，卷入诈骗风波

事实上，杉德支付近期可谓风波不断，不仅两度被央行开下罚单，而且还曾卷入捷付宝诈骗风波。此前，据报道，捷付宝是由北京百佳立业科技有限公司运营的品牌，该公司以“手刷POS机加盟”的业务名义在一个多月的时间里从全国各省收取了超过400万加盟费，然后在2016年8月24日人去楼空，只留下90多名受害者。

调查发现，捷付宝的运营团队实际上是一个在北京丰台区流窜多年的诈骗团伙。据多位受害人出示的捷付宝pos机刷卡的交易记录，记者通过该交易记录的商户代码查询发现，包括上海杉德支付网络服务发展有限公司在内的多家支付机构为捷付宝的POS机提供支付通道。

中汇支付也被罚

其实，不只有杉德支付被罚，中汇支付也在“3.15”当天受到了处罚，根据公示，中汇电子支付有限公司(简称中汇支付)福建分公司因“违反支付结算管理规定”，被处以“警告，没收违法所得15万元，处罚款56万元”;杉德电子商务服务有限公司(简称杉德支付)福建分公司亦因“违反支付结算管理规定”，被处以“警告，没收违法所得4000元，处罚款59万元”。

中汇电子支付有限公司福建分公司成立于2014年06月06日，负责人为刘俊杰。中汇电子支付有限公司成立于2009年9月，法人代表为尹宏伟，法人股东为融金汇中(北京)电子支付技术有限公司。中汇支付总部位于中国天津市，在全国各地等地设有分公司。

据悉，中汇支付于2013年1月6日获得央行颁发的支付许可证，业务类型为互联网支付、银行卡收单，业务覆盖范围是全国，有效期至2018年1月5日。

根据媒体的公开报道，此次罚款亦非中汇支付首次被人行处罚。网贷之家此前曾转载报道《支付违规案再起 支付通和中汇支付领央行罚单》，2016年9月5日人行南宁中心支行对中汇电子支付有限公司广西分公司作出行政处罚决定，因其“违反非金融机构支付服务管理、银行卡收单业务管理相关规定”，被罚款11万元。值得注意的是，此次处罚适逢中汇支付宣布已于2016年8月底完成总额为9亿元的A轮融资。