据市公安局经侦总队介绍，警方于去年年底获得了胡某等人非法套现的线索，经过前期侦查，发现他们在京控制有多家空壳公司，并利用这些公司非法获得大量银行POS机，对外提供套现服务。
今年1月13日，警方出动60余人，将涉案的21名团伙成员全部抓获。据胡某等人供述，他们主要是通过网络发布提供套现服务的广告，招揽客户。自2009年3月到2010年8月，他们虚构交易，为信用卡持卡人套取了超过5亿元资金，从中按照0.8%至1.5%的比例收取手续费。
这些人全部是80后，成员之间都是通过朋友介绍入伙。据介绍，信用卡取现金都有限额，如按正常渠道取现，持卡人要被收取较高的手续费和利息。不法分子往往利用信用卡套现实施诈骗，或者以卡养卡进行非法融资。
