跨国违规套现
2011年3月，广州市一家私营广告公司的老板林某接连收到银行发来的短信，显示其工商银行(601398,股吧)信用卡被盗刷了人民币70多万元，林某随即向警方报案。
公安机关经侦查，发现该笔款被刘某所申请的POS机刷走并转入刘某的账户。后查明，刘某虚构经营资料、地址和电话号码，以其本人名义在广州市某银行申请了两台POS机。之后刘某携机偷渡至缅甸境内，并将两台POS机违规解码，用于在缅甸锦江赌场附近经营地下钱庄“凤麟邮政”。刘某通过pos机以虚构交易的方式为众多赌客刷卡套取现金，从中赚取1%的手续费，截至案发，涉案金额高达人民币4400多万元。
违规解码POS机异地使用
根据银联相关规定，POS机必须在商户申请的经营地址使用。由于POS机必须与固定电话连接在一起，通过电话线传输信号，所以银行以通过固定电话的号码监控POS机。为应对银行日益严格的监控，POS机非法套现行业出现了一个新的职业专业解码人，其通过安装解码器，可以使在任何地方使用的POS机都向银行发回最初申请机器时的报装号码。
刘某在网上雇佣了一名专业解码人，后者为刘某的两台POS机解码，并指引刘某如何设置和操作，使POS机可异地使用，实现跨境套现，从而规避银行禁止异地使用POS机的规定，达到隐匿资金流向的目的。
