通过注册“空壳公司”到各家银行申领POS机，然后以虚构交易的方式协助信用卡持卡人套取现金，并从中牟取非法利益……近日，汕头警方通过细致摸查，成功破获了一宗利用上述手法作案的非法套现案，捣毁11个POS机套现窝点，抓获犯罪嫌疑人6名，经初步核算，该团伙涉嫌非法套现金额达3018万元。
据了解，今年2月份，某银行信用卡中心在对同一储蓄账户向多张信用卡转账还款风险数据排查时，发现汕头市一个用户名为曾某鹏的储蓄账户，在2013年1月至9月期间，向652张该行信用卡转账还款，累计转账金额达到3018万元，该银行随即向公安机关报案。
2月11日，省公安厅以存在“经营非法套现嫌疑”向汕头市公安局移交了上述线索。汕头市公安局经侦支队立即组织精干警力，通过多次深入实地全面收集相关犯罪信息，仔细分析研判和排查，一个利用“POS”机以虚构交易的方式为客户的银行信用卡套取现金的犯罪团伙浮出水面。
原来，今年41岁的汕头人卓某嘉，看到越来越多市民都选择刷卡消费后，感觉一些急需用钱的持卡人也希望能够利用商家的POS机进行套现，便同其团伙注册了多家公司当起了“老板”。但他们的公司其实都只是个幌子，主要通过雇人和与他人合伙的方式，从事为持卡人非法套现的勾当，并从中捞取一定比例的“油水”。
5月下旬，按照省公安厅打击银行卡犯罪“海燕-2014”全省第一波次破案收网行动的部署，汕头市公安局出动警力65人，对全市11个pos机套现窝点实施清查抓捕，共抓获犯罪嫌疑人6名，缴获用于套现的POS机10台、转账机3台、U盾39个、电脑7台、银行卡155张以及账薄等作案工具一批。
目前，卓某嘉等6名犯罪嫌疑人均已被刑事拘留，而案件的审讯深挖工作正在加紧进行中。汕头警方提醒广大市民，虽然按目前我国法律规定，持卡人从非法渠道套现不会触犯法律，但通过虚拟POS机刷卡消费等不真实交易，变相从事信用卡取现业务，违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定，会让自己留下信用污点，还可为“洗钱”等不法行为提供便利，而大量不良贷款的形成也将破坏社会的诚信环境，阻碍信用卡行业的健康发展。
