目前，国有各大银行申领POS机的审批程序还较为严格，需要申领者提供公司对公账户、组织机构代码证、法人营业执照、身份证等资料，而一些较小的商业银行为单纯追求商业利润，对POS机申领人的资料真伪不严格进行审核滥发POS机，尤其是一些第三方支付机构申领POS机程序更为容易，只需要法定代表人身份证和营业执照即可，致使一些不法分子使用虚假身份和商户名就可以申领到POS机进行套现、垫还等非法经营业务。
除了银行及第三方支付机构在POS机发放上漏洞严重外，POS机在申领后的管理也存在严重漏洞。2010年9月中国人民银行颁布的《POS机银行卡收单业务管理办法》第二十九条规定“收单机构(多指金融机构)应建立严格的商户准入审核制度，完善商户风险审批制度和商户风险评级制度，对风险等级较高的商户，应强化交易检测、实地抽查等风险管理措施，防范欺诈管理”。但该项规定执行不到位，有的商户通过正常手续领取POS后，名义上是用于自己公司或者商店的经营消费，实则大肆进行刷卡套现。持卡人急需用钱，但通过银行正常贷款等手续无法办理或者时间较长，另外利用刷卡套现在“免息期”内既能获得现金又不用支付利息，这就为利用POS机进行非法套现提供了一定的市场基础。于是，大量POS机申领后被解码拿到外地、外省移动使用，为伪卡、套现、洗钱等犯罪提供了便利。
为了预防和打击POS机滥发导致的信用卡类犯罪，应做到以下几点：
一是严格审核发放，银行和第三方支付机构要认真审核申领人提供的各项资料，确认其办理POS机的真正用途;
二是严格监管使用，在POS机发放后，发放部门要采取有效监控和管理，强化消费商家责任意识，避免虚构交易套取现金，对可疑交易要及时通报检查;
三是严厉打击犯罪，银行要加强与公安经侦部门的积极联系配合，形成打击合力，对以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额达到非法经营立案标准的坚决予以打击;
四是加大宣传力度，金融机构在办理发放信用卡和POS机业务时，应向信用卡用户和POS机商户申明恶意透支及虚构交易刷卡套现的犯罪后果，公安机关要大力宣传打击此类犯罪的成果，向群众普及法律知识，对不法人员起到震慑作用，预防信用卡犯罪发生。
