日前，在延津县经营一家超市的申某，在日常经营中，经常有顾客问他能否刷卡消费。时间一长，申某也打算在自己的店铺中安装一台POS机。一次偶然的机会，申某发现网上有人卖POS机，价格低廉，而且是即装即用。
通过网聊，申某向对方提供了身份证信息和银行卡号。3天之后，对方就将一台POS机寄给了他。POS机装上以后，申某的头几次小额消费，对方都通过网银把钱给他汇了过来。但不久后，申某接到卖家一个电话，对方告诉他，他的POS机需要刷一次上万元的大额交易记录，否则银行将查封其账号。
“因为前几次对方都把钱给我转回来了，感觉刷卡消费也都是刷到我自己的账户里了。就没想太多。”接过电话后，申某按照对方的要求，通过POS机刷了19980元。但是，这次交易之后，申某就再也联系不到对方了，更没有收到对方的网银转账。
案件受理后，民警初步分析，按照相关规定，个体户申请使用POS机，需要到所申请的银行提交营业执照、税务登记证、身份证、银行卡等相关材料，但是申某在网上购买的POS机，安装以后能够直接使用，没有银行申请程序，说明该POS机在购买前嫌疑人已开通使用了。
据办案民警介绍，使用POS机进行诈骗时，嫌疑人一般事先隐藏了自己的真实身份，以低价优惠为诱饵，提前在POS机上绑定银行卡和身份证信息，然后通过网络销售或上门推销的方式卖给受害人。得逞之后，嫌疑人并不急于骗钱，以取得受害人的信任。当嫌疑人发现POS机中有大额款项交易时，就会及时把受害人转入的资金转到自己的账户，达到诈骗的目的。
民警提醒广大商户，在安装使用POS机时，一定要到正规市场购买，通过银行申请安装使用，不要图便宜和方便，盲目相信上门推销及网络上贩卖的即装即用产品，谨防上当受骗。
