一位小老板，网购9台POS 机，目的就是信用卡套现。因为，通过pos机刷的资金会先进入网络平台，再通过网络平台分散到各个账户。他就借着网络平台的隐蔽性，短短几个月时间，350多万“无息贷款”进了他的腰包。昨天，记者自烟台警方获悉，犯罪嫌疑人陈某已被移送检察机关。
陈某，在蓬莱当地的装饰市场经营着一家店铺，月收入上万元。陈某却觉得这钱不够花，他研究了好一阵，终于琢磨出了一条生财“妙计”：信用卡套现。因为自家店铺中就有两台正规POS机，陈某知道他有套现的先天优势，可是转念一想，如果用自己的信用卡在自己的POS机上刷卡，很快便会引起银行、警方等部门的注意。这时，他找到了在网上办理POS机的地方。
按照流程，顾客刷卡后的资金会通过POS机进入相应的银行账户，可在网络上办理的POS机却多了一个环节，通过POS机刷的资金会先进入网络平台，再通过网络平台分散到各个账户，由于网络平台通常都是隐蔽的，所以很难被警方发现。
陈某觉得这是个很好的办法，一下子就买了9台POS机。随后，他又借来亲朋好友各种各样的信用卡，额度从5万到50万不等。在短短几个月时间里，陈某采用这样的手法疯狂套现350多万元。
2014年11月份，蓬莱警方在办理一起刑事案件时，对当地装饰市场陈某的店铺进行搜查，一下子就发现了9台无线POS机以及各家银行发行的大量信用卡。这引起了经侦民警的注意。
可是，当民警对扣押的这些POS 机交易记录进行调取时，却遇到了麻烦。由于这些POS机所对应的网络平台处于隐秘状态，民警一时无法获取相关数据。在无法调取POS机交易记录的情况下，办案人员转变思路，对扣押的大量信用卡的交易记录进行了调取，通过比对信用卡海量的交易记录发现，大部分信用卡都在蓬莱陈某店铺内消费过，且使用频繁。通过审讯，陈某交代了虚构交易套取现金的犯罪事实。
