半年套现6200万，我省最大的非法套现案

孙伟 25岁，大学毕业后曾在某银行供职1年多，主要做过信用卡中心销售业务代表，而后又换了家银行做零售部客户经理。

其间，他结识了利用POS机套现生意的温亮和宋强。

“顾客每取万元，得给我交80元手续费，第一次，我套了2万元……”

从事过信用卡业务的孙伟对套现的好处可以说是了如指掌。

去年11月，孙伟离开了银行，与温亮和宋强一起，正式做起了套现生意。

截至今年3月初，7台POS机非法套现共计6235万元。这也是我省目前涉案数额超过千万的最大的一起pos机非法套现案。

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交易数额怪大，但利用POS机套现是违法的，白忙活了

孙伟介绍，使用POS机进行信用卡非法套现过程大致是，顾客在吴强等POS机持有人处刷卡确认后，吴强当场把刷卡套现的金额全部支付给刷卡人，赚取一定比例的手续费。第二天，银行自助结算系统会把刷卡金额在扣除相应费用后转到该POS机登记的银行账户上。当孙伟发现账户上流进资金后，即将资金返还到吴强等人的账户上，一个循环就此完成。

交通银行首席经济学家连平说：“这个损失从具体金额来说还很难准确地预计，但是对商业银行的不利影响或者危害在几个方面都可以去观察，一个就是增加了信用卡套现资金的使用的成本，从而增加套现者偿还银行资金违约的风险，这个风险最后是由银行来承担的。第二个就是信用卡套现它产生的这种虚拟的交易会影响持卡人的信用记录，造成银行对持卡人信用评估的失真，因为这一块不是他真实的消费，如果银行根据这些虚拟的交易调高持卡人信用等级的话，就会造成一个恶性循环，一旦提现水平超过了自身的偿付能力的话，最终银行将会承担无法偿付的后果。”

“为防止他人恶意套现，银联公司已规定，各家商业银行今后都不允许以个人名义申领POS机了。”昨天下午，建行郑州世贸商城支行梁威洋行长接受采访时说。

而在去年8月，央行就发布相关规定，即不能再以个人名义申领POS机，已经在使用的一些个体工商户以个人名义申领的POS机，将无法刷信用卡，只能刷普通的借记卡。线索提供 孙佳 周勇增

封堵套现：个人不允许申领POS机了

利益纠纷，套现团伙“窝里斗”

今年2月9日，吴强报警称被人诈骗了9万元。

原来，之前做直销生意的吴强，常需找地儿用虚构交易的方式进行信用卡套现，其间结识了孙伟。

去年12月，吴强索性从孙伟这里租了一台POS机进行套现。每次，顾客在吴强这里刷信用卡，吴强当场返还现金，第二天，孙伟将账户上收到的钱再打到吴强的账户上。

可是从今年2月2日开始，孙伟就没有再返还钱了。吴强见要不回钱，就报了警。

与此同时，警方又接到龚瑞的报警，称去年年底从孙伟那里租来一台POS机从事套现，但是今年2月2日后，孙伟的老板温亮把账户封了，自己的23万元却被温亮转走了。

原来，今年1月底，银行通知温亮名下的账户交易异常。温亮去银行一查发现交易了4000多万元。2月2日，温亮封了账户，并修改了孙伟手中制单和复核两个网盾的权限。当天，孙伟发现自己登录账户网银时“只能看，不能动”，此时账户还有53万元。而第二天，孙伟再次登录时发现账户上仅剩下了几百元。

孙伟此时联系温亮，温让孙伟出个证明，以撇清温与套现一事无关，温才会考虑还钱。

而后，孙伟带着龚瑞等人找到温亮。温再次表明，他们需要签字证明是温将POS机“借用”给他们的。孙等见温不提还钱一事，就没有签字。

这期间，温亮从这53万元中取了18万元买了辆越野车。

2月9日，龚瑞等人报警。

涉案的孙伟、温亮、宋强及女友关红很快被警方控制。

昨天，管城区法院审理了此案。