匡某,湖南人,2003年到杭州打工,前前后后换过好几份工作。
2009年4月左右,他到一家科技公司,主要工作就是安装pos机,因为工作性质,匡某接触到了POS机,并开始慢慢了解到了一些人用POS机生财的“偏门”。
在该公司干了四五个月后,匡某渐渐地摸到了门道。
由于申领POS机必须要有营业执照,2009年8月,匡某在湖南郴州租了个店面并申领了工商营业执照,然后一口气向郴州多家银行申领了POS机业务,后将POS机拿到杭州进行使用。
但是,根据银行的规定和POS机的设定,POS机是不能在异地使用的。
“你有张良计,我有过墙梯”匡某眼珠子一转,到QQ群上找了个黑客,要到了个POS机解码器,三两下就改了POS机的通讯模式,让自己手上的POS机也玩起了漫游。
一开始,关系不多,匡某主要是和其他人联营,他提供POS机,每月获得定额的费用。
到了2009年年底,生意好起来了,在这个圈子也逐步有了自己的人际圈,匡某就从公司辞职,拉拢自己的弟弟,租用办公场地进行单干。
为了进一步“扩大业务”,匡某还到论坛里发广告、到大街上发名片。但,随着风声不断吃紧,匡某打一枪换一个地方,在好几个地方租过房子,2010年5月搬到了新河公寓。
今年7月27日下午,拱墅警方将匡某抓获,查获用于非法套现的POS机四台、大量用于非法套现的银行信用卡,以及大量银行小票。
从银联获取的数据显示,2009年8月到2010年7月27日,犯罪嫌疑人匡某兄弟利用异地POS机在杭州虚构交易为他人进行信用卡非法套现,涉及金额人民币1亿多元。其从中收取0.6%-1.5%的手续费,以此估算一年时间,匡某就从中获利100万元以上。