明明银行卡未离身，却被异地划走几十万元。由于盗刷银行卡的团伙很难被抓获，使得持卡人往往损失惨重。记者今天从宁夏吴忠市红寺堡区法院了解到，该院新近审结了以广东电白县人陆议为首的团伙信用卡诈骗案，该团伙自2014年12月以来，使用伪造的银行信用卡，利用他人的POS机，疯狂盗刷，然后分分钟内将盗刷的出来的钱快速取走。该团伙仅盗取宁夏吴忠市红寺堡区的银行卡3张，盗刷金额高达154.8万元。团伙主犯陆议被法院一审判处犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑14年，并处罚金30万元。团伙其他成员则另案处理。
3张银行卡154.8万被异地盗刷
3张银行卡154.8万被异地盗刷
经法院审理查明，2014年12月25日，被害人安某某在家吃饭时，手机收到银行短信提示，其在红寺堡信用社开办的尾号为6026的银行卡转账销费了46万元。安某某立即通过银行查询，发现卡上的存款被人以异地销费的方式盗刷了。令人蹊跷的是，安某某的银行卡没有借给别人，密码也没有其他人知道。随后安某某报了警。
没过多久，红寺堡警方再次接到报警，2015年2月15日，被害人龙某收到银行信息提示，其尾号为0313的建行卡消费支出74万元。当时卡在其妹妹手中，于是龙某打电话给妹妹核实是否消费74万元，在得到否定回答后，龙某提醒妹妹立即到附近的ATM机上取了100元，保存证据。后通过查询，交易地点显示为影君电脑经营部。
就在当晚，被害人于某的招商银行卡被通过pos机消费34.8万元，因为不是其本人操作，于某随即打电话进行了口头挂失，之后报了警。经新疆警方和宁夏警方的共同合作下，被告人陆议被列为宁夏警方追逃案犯，并于2015年7月4日落网。
犯罪团伙精细分工盗刷银行卡
法庭审理中有证人证言，陆议、邓某某（另案处理）等人在广东电白组成了专门盗刷他人银行卡的犯罪团伙，团伙中有人介绍被盗的信用卡给陆议，或者陆议等人从网上购买银行卡，邓某某专门做POS机秒到账，当盗刷成功后，邓某某手下一帮人在很短时间内就将钱分批转移得无影无踪。
在成功盗刷被害人安某某的案件中，犯罪团伙从QQ群里发信息寻找秒到银行POS机，立马有中间人说可以提供秒到POS机，犯罪团伙提供机票让POS机主狄某某从江苏南京来到广东茂名，从邓某某介绍提供的伪造信用卡上成功刷走46万元，狄某某又按照陆议等人的指示，将POS机账户上的钱转到指定账户上。最后，陆议等人按照此前的商定，以46万元的13%返点给狄某某5.98万元，其中狄某某获利4.6万元，另一位中间人获利1.38万元。
73万元被37张银行卡分分钟内转走
在3起案件中，龙某的银行卡被盗刷74万元，是通过影君电脑经营部销费转移的。经法院审理查明，2014年10月，韩某某注册了影君电脑经营部，并以经营部的名义向建设银行申请了一台商户通和一台POS机，后来因为资金原因，电脑经营部没有办起来。2014年10月，韩某某在网上认识了一个姓陈的男子，称可以用商户通盗刷银行卡，只要刷卡成功，就给韩某某40%的提成。前几次刷卡没有成功，后来韩某某结识了陆议。
2015年2月15日，陆议利用韩某某的POS机，成功盗刷74万元，然后吩咐团伙其他成员，将这笔钱分开转到37张银行卡上。第二天凌晨又利用韩某某的POS机成功盗刷34.8万元，通过网银转账的方式将这笔钱转到团伙其他成员名下，然后团伙其他成员利用17张银行卡，将33万多元成功取走。而据团伙成员供述，从伪造的信用卡上利用POS机套现，然后转到固定网银账户上，再利用多张银行卡将套现的钱快速取走，前后不超过半个小时，且每一个环节都有专人负责。
案发后，陆议的家属积极向受害人退赔，向被害人安某某退赔5万元。法院审理后认为，被告人陆议以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行诈骗，诈骗金额高达154.8万元，属数额特别巨大，其行为已构成信用诈骗罪。本案系共同犯罪，在几次共同犯罪中，陆议起主要作用，是主犯。法院一审判处陆议犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑14年，并处罚金30万元。
