7月29日，事主黄某报案称，银行卡没有离身，而卡内62.24万元存款却在7月22日被取走。接报后，顺德警方成立专案组，通过侦查发现该犯罪团伙人数众多、分工明确、经常流窜作案，每一步操作均有专人统筹踩点，反侦察能力强。专案组循线出击，辗转河北、江西、河南等地，历时20多天，全面摸清嫌疑人活动范围和落脚点。8月23日，专案组在河南抓获郭某（46岁，河南新乡市人）等4名嫌疑男子，缴获现金约11000元，作案工具电脑、手机、克隆卡、卡片复制器、事主信息资料等涉案物品一批。
据办案民警介绍，该盗刷信用卡团伙通过克隆事主账户资料，利用白卡复制成伪卡，使用pos机将伪卡中存款转刷到网银，再使用网银分拆汇入数百个非法账户，而下线到偏僻的银行ATM机取钱，形成一条非常稳定、隐蔽的非法盗刷链条。
据4名嫌疑人交代，此案在逃人员诰某和任某充当“中介”角色，一手抓三条线，负责联系“机主”及“料主”，以及联系“黑衣人”去取钱。“料主”先掌握被盗取的银行卡信息的人，一般在KTV等娱乐场所活动寻找目标，获得相关资料之后使用“白卡”快速克隆。之后，“机主”使用拥有盗刷资金功能的POS机——人称“秒到账”，将款项转到指定的网银账号，随后根据金额大小，流转至“黑衣人”提供的数十、数百个非法银行账号。郭某等4人就属于此案中的“黑衣人”。在业内，由“中介”负责联系上下线现场操作，以防上下线互留联系方式。资金快速分散后，“中介”还会提前联系一批取款人，跨越多个省市选择取款地点，以偏僻地段的旧ATM机作为取款地方，因为旧ATM机才能识别经过复制的伪卡。目前，4名嫌疑人已被刑拘，黄某被盗刷的款项正在进一步追缴中。
顺德警方提醒，事主的卡资料被盗窃大多是发生在娱乐场所等，有些人临时去当服务员，随手将卡拿走去刷，却私自将卡的信息盗走。“刷卡消费时，一定不能让卡离开自己的视线。”办案民警说，市民刷卡时要注意保护密码，不要轻易透露个人信息，以免被盗用。
