日常消费时,商家为方便非现金客户刷卡结算,会使用POS机系统交易。哈市一女子从银行申领了一台pos机,专门帮人刷信用卡套现、垫还透支款,从中收取套现手续费。短短几个月时间,帮人非法套现600余万元,自己获利2万余元。
2014年初,哈市女子崔丽(化名)利用他人公司的营业执照向银行申领了一部POS机。之后,她租用了一间办公室,用该POS机在没有实际交易的情况下,非法为他人进行信用卡套现和垫还透支款。1万元及以下的“业务”,崔丽收取手续费100元;不满5000元的,一般收取几十元。短短5个月时间,崔丽先后为他人非法套取现金总计600余万元,交易1000多笔,非法获利2万余元。
非法套现的同时,崔丽还在朋友圈虚构能办理提升信用卡透支额度业务,市民李先生就上了钩,他将4张信用卡和密码交给崔丽。崔丽拿到卡后,恶意透支6万余元。半年后,崔丽被公安机关抓获。
崔丽落网后,对犯罪事实供认不讳,赃款已被她挥霍。近日,香坊区法院一审判决,崔丽犯信用卡诈骗罪、非法经营罪,数罪并罚,判处有期徒刑9年,并处罚金7万元。
某银行信用卡中心工作人员介绍,POS机套现的行为扰乱了国家金融秩序,给金融安全带来巨大风险。参与套现交易的持卡人也可能承担连带责任。一旦发现持卡人非法套现,银行会追究当事人责任,持卡人的行为将被记录在案,直接影响其个人信用记录。