2016年10月26日，吉首市公安局经侦大队通过缜密调查抓获一名涉嫌非法经营犯罪嫌疑人王某，成功破获一起涉案金额达390万元的非法经营案。
2016年10月中旬，经侦大队民警在与吉首市金融办及湘西州人民银行、市商业局、市工商局联合执法中，发现一家“百世汇通”快递乾州店涉嫌利用pos机进行信用卡套现的行为。通过民警巡线调查：“百世汇通”乾州店主王某在没有实际交易的情况下，为他人在其店内使用POS机套取现金。民警通过核查消费记录、询问有关人员后获取了相关犯罪证据后获知：犯罪嫌疑人王某于今年3月至今，在没有实际交易的情况下，用自己店内的三台POS机为多人套取现金390余万元的犯罪事实。
经审查，犯罪嫌疑人王某于今年3月开始通过POS机套现获取非法收入，按照套现金额的0.5%-1.5%的比例收取手续费，共计非法获利2万余元。犯罪嫌疑人王某因涉嫌非法经营POS机套现犯罪已于10月26日被该局采取取保候审强制措施。
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警惕利用POS机套现的犯罪行为
近年来，随着信用卡产业的飞速发展，利用POS机非法套现的犯罪活动呈现高发态势，既损害了发卡银行的经济利益，也给持卡人带来信用风险、偿债风险和法律风险，同时严重扰乱了社会金融秩序稳定。
什么是POS机套现?
是指信用卡特约商户和持卡人联合违反与发卡银行的约定，将贷记卡中的透支额度以虚假交易、虚开价格等方式通过POS机刷卡全部或部分地直接转换成现金的行为。目前，POS机套现的作案手法主要有以下有三种:
1、简单套现。即非法经营者以销售商品的名义将持卡人的信用卡在POS机上刷卡，然后直接向持卡人支付扣除手续费后的刷卡金额，次日再从银行收取“货款”的方式。
2、以卡养卡套现。即非法经营者利用多张信用卡的不同还款时问，通过循环刷卡套取现金、让持卡人占用透支款而不断“赚取”刷卡手续费的行为。如用B信用卡的信用额度去还A信用卡透支款项，用C信用卡的信用额度去还B信用卡透支款项等。
3、翻倍套现。即非法经营者利用部分信用卡的分期付款功能，通过POS机套取超出信用卡信用额度几倍的现金给持卡人，以“赚取”高额刷卡手续费的行为。不少银行的信用卡除有基本信用额度外还附加有分期付款额度，持卡人可以通过先后使用“分期付款额度”和“信用卡信用额度”在POS机上刷卡透支消费。非法经营者利用这一功能，可套取等同于“分期付款额度十信用卡信用额度”现金。
