近日，工行荆门分行收到了来自市公安局的一封感谢信，信中写道：“在案件侦办过程中，贵行反洗钱中心工作人员积极协作，优质快速地完成了查询分析工作，为案件提供了重要证据，表现出精良的业务素质及高度负责的态度，为此，我们对贵行表示衷心的感谢。”据了解，工行荆门分行反洗钱中心通过提供的准确线索，协助市公安局成功破获一起利用POS机刷卡套现、涉案金额高达3.5亿元的特大非法经营罪案。
在2014年12月至2015年8月期间，荆门某贸易有限责任公司商户POS机发生交易504笔，交易金额5900余万元，资金由pos机划入后立即转到法人周某某及其同伙个人账户上再利用网银跨行转移。发现这一可疑行为后，工行荆门分行反洗钱中心通过荆门市人民银行的金融机构警银联络机制向市公安局提供了涉嫌洗钱犯罪案件线索。
市公安局经侦大队受理线索后立案，并迅速展开侦查。办案民警发现荆门市某贸易有限责任公司实际控制人周某某存在利用商户POS机套现行为，套现数额高达上亿元。2016年5月19日，根据侦查情况市公安局经侦民警开始收网，对非法经营场所进行搜查，抓获周某、徐某某等全部涉案嫌疑人，现场查获POS机具10余部、电脑主机2台、银行卡150余张、网银U盾6个。经突审得知，周某某先后雇佣周某、徐某某进行套现、养卡业务操作，利用50余部销售点终端机具（POS机）以虚构交易的方式为信用卡持卡人刷卡套现、养卡，从中收取刷卡金额0.5％－0.8％的手续费牟利135万元，非法经营数额达3.5亿元元。
该起利用POS机刷卡套现的特大非法经营罪案件成功破获，是警银联手打击POS机刷卡套现违法行为的典型案例。工行荆门分行相关负责人表示，协助警方破案也是工行的责任和义务。
