20多人银行卡先后被盗刷
孙先生介绍，银行卡一直在身边，并未曾借给他人使用，20万就莫名其妙没了。经排查梳理发现，自2016年9月底以来，埇桥警方共接到20余起类似的银行卡被盗刷的报案，涉案金额高达30余万元。
宿州市公安局经侦大队民警对受害人进行集中、详细询问调查，发现这些受害人有一个共同特点——在卡被盗刷前，都在埇桥区某银行的ATM机上进行过取款或其它操作。民警立即调阅发案银行的监控视频，发现连续2天在19时左右，3名男子曾3次出现在一台ATM机前。其中一人身穿格子衬衣（“衬衣男”），一人头戴鸭舌帽（“帽子男”），另外一人戴着眼镜（“眼镜男”），三人神情紧张，形迹可疑。通过对多名受害人的取款时间进行比较，警方初步判断这3名男子具有重大作案嫌疑。
民警结合重要路段的监控视频分析，“衬衣男”与“帽子男”在事发前，驾驶一辆山东牌照的轿车进入宿州。两人将车停放咖啡店门口后，又乘坐出租车到达案发银行附近，然后与戴眼镜的男子汇合并作案。专案组很快确定了3名犯罪嫌疑人的身份。
3人相继落网后，民警从这3人家中扣押银行卡采录设备2台、制作伪卡的电脑设备数台、银行卡伪卡数张。
做生意失败学习采集银行卡信息
经审讯，警方确定他们3人都是在一位名为“凯哥”（化名）的山东菏泽人指使下集结并作案的，而这名神秘的“凯哥”才是这场银行卡盗刷案的幕后操纵者。随后，凯哥及另外一个作案者“强子”双双落网。
据“凯哥”供述，他原本做房屋装修生意，因自身经验不足欠了20多万的外债，继而萌生了快速赚钱的想法。2015年底，他无意间接触到这个“行业”。经过一两个月的了解，他发现这个“生意”不费脑、来钱快，便从今年6月开始购买采集银行卡信息的设备，并召集其他人一起作案。
5人分工明确共盗刷30多万元
作案时，“凯哥”负责提供设备并在幕后指挥，“衬衣男”负责望风，“眼镜男”、“强子”负责安装读卡器和拍摄密码的摄像头。这个读卡器只要几秒钟，就可以读取到银行卡的信息，最后由“帽子男”将读卡器拆下。这几人将读卡器窃取出的银行卡个人信息和摄像头拍摄到的密码放在一起，再用这些数据制作伪卡，最后通过POS机将受害人银行卡的存款盗刷出来。
经审讯，2016年7月至今，由“凯哥”、“眼镜男”、“衬衣男”、“帽子男”、“强子”五人组成的犯罪团伙先后在安徽、江苏、山东、山西、河南等6省19市疯狂作案30余起，盗采银行卡信息资料上千次，制作伪卡达70余张，通过在境内取现或在境外刷卡套现的方式成功转移赃款近30余万元。
