今年10月，民生银行西安分行先后发生利用本行pos机盗刷他行客户资金、疑似欺诈交易的事件。事件发生后，该行保持对案件及异常情况的高度敏感性，及时了解有关情况，第一时间将涉案线索报至西安市反诈骗中心。通过分析研判，市公安局成立专案组侦查案件，该行积极配合公安机关办案，迅速收集涉案人员信息与交易情况，多次赴外调查，确保相关资料的完整性和可靠性。
专案组通过查询嫌疑人办理的POS机所绑定的银行账户发现，2016年10月25日22时至23时，该POS机在短时间内发生多笔大额交易，待资金到账后又迅速通过网银渠道向工行等多家银行的98个账号进行转账，资金短时间内在广东省广州市、中山市的12个ATM机上被全部取走。通过对其网银转账IP地址及取款地线路进行细致分析，专案组最终锁定熊某有重大作案嫌疑。经严密布控，在铁路公安处的配合下，涉案嫌疑人熊某成功被抓捕归案。
经工作，警方查明一个涉及四川、河南、广东、陕西等地的跨省职业犯罪团伙，该团伙在全国多个省市非法复制他人银行卡，使用违规办理的POS机盗刷受害人银行卡内资金，再由“车手”在各省市地区的银行ATM机上将赃款取走，共涉全国盗刷银行卡案件200多起，涉案金额达2000余万元。
