2016年10月,民生银行西安分行先后发生利用本行POS机盗刷他行客户资金、疑似欺诈交易的事件。事件发生后,该行保持对案件及异常情况的高度敏感性,及时了解有关情况,第一时间将涉案线索报至西安市反诈骗中心。通过分析研判,西安市公安局成立专案组侦查案件,该行则积极配合公安机关办案,迅速收集涉案人员信息与交易情况,多次赴外调查,确保相关资料的完整性和可靠性。
专案组通过查询嫌疑人办理的pos机所绑定的银行账户发现,2016年10月25日22时至23时,该POS机在短时间内发生多笔大额交易,待资金到账后又迅速通过网银渠道向工行等多家银行的98个账号进行转账,资金短时间内在广东省广州市、中山市的12个ATM上被全部取走。通过对其网银转账IP地址及取款地线路进行细致分析,专案组最终锁定熊某有重大作案嫌疑。经严密布控,在铁路公安处的配合下,涉案嫌疑人熊某被成功抓捕归案。
经艰苦工作努力,警方查明一个涉及四川、河南、广东、陕西等地的跨省职业犯罪团伙,该团伙在全国多个省市非法复制他人银行卡,使用违规办理的POS机盗刷受害人银行卡内资金,再由“车手”在各省市地区的银行ATM上将赃款取走,共涉全国盗刷银行卡案件200多起,涉案金额达2000余万元。
民生银行西安分行安全保卫部负责人告诉记者:“特大POS机盗刷案件的成功告破,是我行高度重视防范打击电信网络诈骗及新型违法犯罪工作的成果,也是警银联手重击犯罪团伙的成功案例。我行将继续坚持做好员工教育,发挥联动机制作用,加强内外部联系,为行内及同业案件防范提供经验并贡献力量。”
