2016年底，随着最后2名嫌疑人在外省落网，重庆市公安局刑侦总队和沙坪坝公安分局联合专案组，成功打掉一个从研发POS机盗录芯片、改造pos机，到网络招募团伙成员、窃取银行卡刷卡信息，再到国外制作伪卡、国内盗刷提现的全链条犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人17人，摧毁犯罪产业链5条。记者了解到，该团伙在重庆、云南、山东、内蒙古等地疯狂作案，受害人达1500余人，涉案金额500余万元。
卡在湖北却在重庆被盗刷
2015年10月1日晚上0点，家住湖北武汉的胡女士突然接到了一连串的手机短信，显示自己的建设银行储蓄卡被人在ATM机分几次取走了24900元。这让胡女士非常意外，银行卡明明就在自己身边，怎么会接到取款短信？刚开始胡女士以为是诈骗短信，但在父母建议下，她还是到楼下的ATM机上进行了查询。查询结果让胡女士吓了一跳，自己卡上居然真的少了24900元。她立即通过网上银行进行查询，发现自己的银行卡是在重庆三峡广场工商银行的ATM机上进行了取款操作。胡女士立即拨打了110，并赶到重庆市沙坪坝区沙坪坝派出所报了警。
“白卡片”取走她卡里的钱
沙坪坝派出所的民警迅速出警调取监控视频，发现作案嫌疑人是一名中年男子，戴着一顶棒球帽，整个取钱过程都将头埋得很低，无法看清长相。然而，民警却发现了一个细节，嫌疑男子从外衣口袋掏出了一叠类似银行卡的白色卡片，他就是用这种白色卡片，从ATM机取走了胡女士账户里的钱。民警分析，受害人肯定不只胡女士一人，且犯罪嫌疑人手法娴熟，显然已经不是第一次作案。
沙坪坝公安分局立即将情况上报，市公安局刑侦总队与沙坪坝区分局成立了联合专案组，对案件进行调查。然而犯罪嫌疑人却异常狡猾，反侦察意识很强，让侦查工作几度陷入僵局。经过专案组民警将近一年的侦查，终于查明，此案系以柳某、崔某为首的犯罪团伙所为。
改装POS机盗刷 还设“二级代理”
2014年，犯罪嫌疑人柳某与深圳一家电子公司的技术人员苏某、张某结识，几人研发出了测录银行卡磁道信息及支付密码的芯片，只需将该芯片安装到普通POS机中，即可盗取被刷银行卡的数据信息和密码。
回到云南后，一个通过盗刷他人银行卡来发财的“致富梦”在柳某的头脑中萌生，柳某立即通过QQ群和微信群发布“改装POS机共同盈利”的信息，成立了一个犯罪团伙，仅三个月时间，该团伙就吸收了云南、安徽、内蒙古、北京、广西、山东等省份10余家“二级代理”。
那么，盗刷究竟是如何实现的？
柳某等人编造虚假商家身份骗取网络支付公司的信任，申办了10余台POS机进行改装，随后再通过支付公司代理人将改装后带有窃取银行卡数据信息和密码功能的POS机推销到一些消费场所。
当持卡人在这些商铺刷卡消费时，改装的POS机就会自动窃取银行卡的数据信息及密码。
一段时间后，柳某等人再以定期维护POS机为借口，将窃取的用户数据导出，利用这些数据信息在境外制作伪卡。
当柳某等人拿到伪卡后，再由其招募的10余名不法分子在全国各地进行刷卡消费或取现，窃取受害人资金。武汉的胡女士就正是因为在外地一家足浴城消费刷卡时，被柳某等人窃取了银行卡信息，制作了伪卡。
盗刷500多万
1500余人受害
民警调查发现，在2015年6月至2016年4月期间，柳某、苏某、李某等人通过非法改装POS机，窃取了1500余人的银行卡数据信息及密码，制成伪卡后盗刷人民币500余万，其中单笔最高达92万元，涉及重庆市、云南省、湖北省、陕西省、山东省、浙江省、内蒙古自治区等多个省份。
为了将犯罪链条连根拔起，专案组民警先后辗转云南、安徽、山东、广东、湖北等十余个省、市、自治区，行程达数十万公里。
2016年4月，在湖北利川、浙江温岭、江苏张家港等地公安机关的积极配合下，专案组开展集中抓捕行动，成功将犯罪嫌疑人柳某、陈某、彭某、崔某、张某等人一举抓获，现场缴获用于作案的手提电脑、写卡器、改装POS机等作案工具。随后，多个省市的公安机关协同作战，陆续将剩余的犯罪嫌疑人抓获。2016年12月底，随着安徽和山东警方将该团伙最后2名成员抓获，这起盗刷银行卡的重大案件最终成功告破。
目前，17名犯罪嫌疑人因涉嫌盗窃罪和信用卡诈骗罪已经被警方刑事拘留。同时，警方已查证核实案件300余起、找到受害人170余人，为受害人追回经济损失100余万元。
