第三方支付平台成诈骗“新宠” 实名未落实转账不受限
今年1月18日，厦门市民苏女士到公安机关报案称，其账户的377万元资金被诈骗分子转走。公安机关调查发现，诈骗分子最终将账户资金通过第三方支付平台转移、取现。办案民警表示，一些第三方支付平台 正成为电信诈骗团伙的“新宠”。怎么会这样呢？
办案民警介绍，诈骗分子冒充公检法机关办案人员，以苏女士“银行卡账户涉嫌洗钱，需要将资金存入安全账户随时接受审查”为由，骗她开设了手机银行账户，并将全部资金转入该账户。随后，诈骗分子利用木马病毒窃取其账户信息和手机动态验证码，将账户资金通过第三方支付平台转移、取现。
案例频发 1个多月才查清资金流向
警方调查发现，诈骗分子转账的第三方支付平台总部在深圳、上海等地，要查询涉案账户、交易信息、资金流向等必须通过总部。然而，当民警上门查询时发现，由于类似案件频发，已有多地公安机关发出协助查询请求，所以查询还得排队。直到2月底，涉案的第三方支付平台才向厦门公安机关反馈了涉案账户、资金流向等信息。而1个多月前，诈骗分子已经在境外将赃款取现。
管理混乱 实名未落实转账不受限
调查还发现，一些第三方支付平台管理混乱，为拓展市场，不落实账户、交易实名制，滥发POS机，转账金额不受限制，个别第三方支付平台网络系统建设严重滞后，甚至无法查询平台准确交易信息、商户和交易者身份，这些都给了诈骗分子可乘之机。
多地公安办案人员表示，诈骗分子越来越多通过第三方支付平台转移赃款。厦门反诈骗中心方面提供的数据显示，去年1月至3月，诈骗分子通过第三方支付平台转移赃款的案件约占诈骗警情的38.6％，而从去年10月至今年2月，这一比例达到68.9％。
