如今有越来越多的人选择刷卡消费，但POS机刷卡消费不是即时到账，有不法分子就利用这一点精心设局诈骗店主财物，以“刷卡套现”返利为诱饵，骗取店主支付现金，再伺机取消pos机交易进行诈骗。

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近日，新安镇就发生了一起POS机“刷卡套现”诈骗案，涉案金额高达18万余元，新安派出所民警层层深挖线索，终于将犯罪嫌疑人一举抓获。

7月12日上午，来自新安镇的汪先生正在与派出所民警沟通追赃进度。谈及此次遭遇，汪先生除了气愤，更多的是懊悔。

6月20日下午，在新安镇经营小超市的汪先生接待了一名男子，对方拿着一张银行储蓄卡表示，自己没有网银，所以想要汪先生用店里的POS机帮他“刷卡套现”，并转账至公司客户的一个指定账户。由于POS机刷卡本身需要手续费，该男子还提出愿意支付1.5%的“好处费”。

考虑到面前的男子并非是信用卡套现，出于帮忙，汪先生便同意了此事。在接下来的一周，该男子每天来到汪先生的小超市，先后进行了10余次“刷卡套现”，金额分别是2万、5.075万、6.09万、7.2万等。

自开店经营以来，汪先生每天都有盘点收支的习惯。一开始对该男子还有点不放心，但连续几天POS机的刷卡消费都如期到账，这让汪先生放松了警惕。

6月30日当天，该男子又来了，并3次光顾小超市，分别刷卡5.075万、6.09万、7.2万。回忆整个交易过程，店主汪先生表示，除了该男子在输密码时，自己礼貌地转开了视线，其他没有异常。

但第二日核对账户时，汪先生心里咯噔了一下。昨日的三笔POS机刷卡消费都未到账，总金额达18.365万元。汪先生立即与银行取得联系。而工作人员给出的答复是，这三次刷卡都在POS机上取消了交易，并未成功扣款。但汪先生记得，自己明明看到了POS机吐出来的消费凭证单，并核对了单子上的金额。

“为什么有消费凭证单，却没有消费记录呢？”汪先生找到POS机代理商和银行多次确认，始终找不到头绪，最终选择了报警。

经过调查，警方初步怀疑，犯罪嫌疑人是趁输密码之际，通过按键取消了交易，并让POS机打印了之前的消费记录。由于刷卡金额一样，所以店主汪先生并未当即察觉。

确定了犯罪嫌疑人的诈骗行为后，警方立即展开追踪调查。终于在7月5日凌晨，于新安镇勾里村一处农户家门口，将犯罪嫌疑人李某一举抓获，并当场查获李某随身携带的多张银行卡。经查询，这些卡中本身就有2张已开通网上银行。

经审讯，李某最终对自己利用POS机刷卡消费不是即时到账，刷卡套现骗取店主财物的犯罪行为供认不讳。目前，李某已被警方依法刑事拘留。

警方提醒：

随着POS刷卡消费的普及，商家在进行交易时也应加强警惕，仔细核对消费凭证单据上的日期及金额。

而这种利用POS机帮他人“刷卡套现”从而获利的虚假交易行为不仅会给当事双方带来不可预测的人身及财产安全隐患，而且破坏了正常的金融秩序。情节严重者，或将受到法律处罚。希望各位商家敲响警钟，引以为戒，避免遭受不必要的损失及触碰到法律“高压线”。