食品店pos机交易额每笔都是整数
去年年底，合肥市庐阳公安分局经侦大队发现了一件蹊跷事。一台以“常来常往食品店”为名申请的POS机上交易额都是整数，一年内交易数额达600多万元！ “这肯定不正常。 ”民警根据经验判断。经查，在银行申请POS机的是一名姓欣的男子。民警找到欣某，欣某交代了这台POS的来龙去脉。

　　2008年下半年，欣某开了一家名为“常来常往”的食品店。由于经营不善，当年底就关门了。这时，一名姓邱的女性朋友找到欣某，提出可以将营业执照“废物利用”，去申请一台POS机搞非法套现。于是，欣某以“常来常往食品店”的名义申请了一台POS机。不过，他们的套现生意不怎么好。 2010年4月，邱某提出，不如将这台POS机租给李某，一个月可以拿到1000元租金。欣某同意了。

　　疯狂

　　一台POS机半年套现千余万

　　民警顺藤摸瓜，又抓获一名非法套现的嫌疑人詹某。

　　欣某交代，詹某去年7月找到欣某，希望以其名义注册一个经营部，一起搞非法套现。欣某以自己的信息注册了一家压根不存在的服饰店，欣某又用营业执照申请了一台POS机。詹某负责打广告，接待客户，欣某则负责陪客户取钱。从去年7月到12月，这台POS机非法套现1000多万元。

　　其实，与欣某合伙搞非法套现前，詹某自己也注册了一家保健品经营部，申请了一台POS机非法套现。不过，这台POS去年六七月份就结束了“历史使命”。银行后台发现了这台POS的异常，将其停掉了。

　　深挖

　　顺藤摸瓜牵出专业套现公司

　　随着调查的深入，靠套现为生的一名男子进入警方视线，他就是李某。邱某交代，李某搞了一家套现公司，为提高知名度，还刊登了很多广告，并收取0.8%~1.5%的手续费。民警拨打了李某广告中留下的电话，称需要套现。李某见来了生意，十分热情地告知公司的详细地址。李某打开房门，民警大吃一惊：办公室内竟有5台POS机。据警方调查，这5台POS机已非法套现3000多万元。

　　经查，欣某、李某等嫌疑人共非法套现7000多万元。目前，4名嫌犯均因非法经营罪被批捕。

　　反思

　　银行把关不严“搬起石头砸自己脚”

　　民警认为，这暴露了信用卡管理的漏洞。要防范信用卡犯罪，银行应严把发卡第一关。

　　发卡机构在办理信用卡过程中，要认真审核申领人的资料，注重对申领人的信用调查，确保申领人身份的真实性。本案中，嫌疑人凭借工商营业执照，在银行领取到POS机。警方调查发现，嫌犯根本没在注册地点经营，但银行从未实地核实过。

　　民警介绍，非法套现的最大受害者，其实还是发卡银行。一旦持卡人无法偿还套现金额，银行损失的不仅是贷款利息，还可能是一大笔资产。对于持卡人个人而言，信用卡套现也会带来极大风险。表面上，持卡人通过套现获得了现金，减少了利息支出，但终究还是要还款的，如果持卡人不能按时还款，就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息，而且可能造成不良信用记录。

　　警方提醒，银行应及时将可能发生和已经发生的欺诈事件向警方通报，以便防范和打击犯罪。市民应注意对个人信息的保密，谨防信息被人冒用。身份证、信用卡不要随意借给别人，POS机也不要借给他人。如果明知对方是从事套现、垫还等非法活动，仍出借POS机，将视为共同犯罪。(实习生 吴冰彬、记者 冯兰友)