为了交易方便，现在不管是商场还是路边小店，基本上都安装了银行的POS刷卡机。可眼下，有人却瞅准了这一便捷的交易方式实施诈骗。近日警方在打造国际化营商环境中，严打涉企犯罪，迅速侦破一起利用POS机实施合同诈骗案件，成功为涉案178名商户全额挽回经济损失203万元。警方提醒称，随着pos机成为广泛使用的新型的支付手段与结算工具，相应的风险也随之而来，希望广大商家注意防范。
一夜间
178户商家被骗203万元
“民警同志，我们POS机里的钱被骗走了，一定要帮帮我们！”2017年5月15日，沈阳市某商场侯某等20余名商户到市公安局浑南分局经侦大队报案称：在与某科技有限公司签订POS机资金结算业务合同后，近日发现消费的多笔资金至今未到账户，事后找不到公司负责人，感觉上当受骗。
接到报案后，浑南警方高度重视，办案民警经过调查，发现此案涉及商户达百余人，涉案金额达上百万元。
因涉案商户众多、金额较大，警方立即成立专案组，对案件开展细致调查和精准研判，迅速查明浑南区某科技有限公司法定代表人、实际经营人杨某利用为商户办理POS机之机，他先后套取178名商户资金203万元后，转入私人账户，已构成合同诈骗犯罪。
侦破中，警方了解到，杨某已经将套取的203万元资金转移到上海某支付网络服务有限公司的账户中，以此想逃避打击，企图“保护”骗来的资金。
民警在侦办案件的同时，为安抚被骗群众，浑南分局经侦大队副大队长徐小东将被害商户共同加入一个微信群，及时告知案件侦破情况，同时让被骗的商户在微信群里提供破案线索，有商户在短时间内将犯罪嫌疑人杨某各类信息报告给民警，为警方进一步核实和侦破案件赢得了时间。
被骗钱款被全部追回
商户组团谢民警
为了能够尽快挽回被骗商户经济损失，浑南分局以上海某支付网络服务有限公司作为案件侦破突破口，民警联系到这家企业，利用法律宣传、政策引导及反复沟通，经过法理并举的强大攻势，上海某支付网络服务有限公司终于同意对商户被骗款项进行返还。截至6月15日，涉及被骗的178名商户全部收到上海某支付网络服务有限公司先期垫付的资金共203万元。
近日7名商户代表带着锦旗和178名商户签名的感谢信来到浑南分局致谢，有业户感动地说：“真没想到这些钱这么快就被追缴回来，民警帮了我们经营者的大忙！”目前，犯罪嫌疑人杨某已潜逃，被公安机关立为网上逃犯，案件正在进一步审理中。
到正规渠道办POS机
民警提醒商户多防范
办案民警介绍说，这起案件由于商户在选择POS机结算合作单位时不谨慎，让无良公司钻了空子，险些酿成悲剧。POS机是商户受理银行卡的基本设备，应由商户提供营业执照、税务登记证、法定代表人身份证等必要的身份证明资料并经收单机构审核通过后，由收单机构上门为商户安装。
本网近期针对POS市场的监测发现，目前利用二清模式欺诈商户刷卡资金的行为呈现明显上升趋势，近期多地已经发生了数起总金额近百万的欺诈案件。
欺诈方式如下：
推广POS——商户办理POS——持卡人刷卡——资金清算给POS业务员——POS业务员清算给商户——待资金达到可观数额即实施诈骗！
通过二清结算的方式进行涉嫌欺诈行为，具体操作方式为：
1、出售给商户的POS机所使用的资料为代理商本人或冒用他人（银行卡结算信息）；
2、当商户使用该POS收款后，收单机构将资金结算给代理商所掌握的银行账号；
3、代理商跑路，商户资金损失。
在办理POS机时务必高度警惕，从以下几个方面予以确认以免引发损失：
1、确认推销人员的个人信息，最好保留身份证件；
2、确认办理的POS机结算信息为本人，可以通过测试一分钱交易的方式，等待第二天收到资金后，登录网银查看打款人信息是否为收单机构，如打款人为个人则立即停用；
3、也可以通过致电收单机构查询结算信息是否为本人。
