不法分子成立POS机销售中介公司,以刷卡手续费优惠为诱饵,吸引商家安装其推销的pos机,却暗中将商户指定的收款账号改为其自有账号,骗取商户的刷卡资金后逃匿。
据多家商户反映,他们在安装POS机后曾进行刷卡测试,确认资金可以在一天后到账,而且刚开始的一段时间均可正常使用,但之后却突然无法收到资金。通过查询该批POS机的后台交易流水,发现与该批POS机绑定的银行卡并非商户申购POS机时提供的银行卡号。
健身中心买低价POS机 员工和顾客卡都被盗刷
民警查询受害人的相关银行交易记录时发现,之前刷卡资金可以到账,并非因为商户的银行卡与POS机绑定,而是犯罪嫌疑人在收到刷卡资金后,为了迷惑商户进行了人工转账,使得商户误以为POS机与自己的银行卡绑定。
以下为大家列举改装POS实际案例:
天河警方打掉这个跨境复制银行卡专业诈骗犯罪团伙,依法刑事拘留4名犯罪嫌疑人(其中2人为台湾人)。
招聘应届女大学生,利用她的身份开店申请获得POS机。其后通过改装后的POS机窃取了300多套银行卡信息和密码。半年后,犯罪嫌疑人关掉店铺,在广东东莞、深圳、湖南永州,甚至到台湾等地或刷卡消费、或在A T M机上大肆取现,盗窃金额高达人民币800余万元。
近期这种商户被骗的情况越来越多,建议广大代理商务必提醒或转发给对方看看,网购POS绝对不靠谱,除了被骗还是被骗……
办案民警分析发现,不法分子就是利用一些商户贪图手续费便宜,或是希望申请POS机手续便捷、审核宽松的心理,来实施犯罪的。民警提醒商户,在安装POS机时一定要选择银行或正规的第三方支付机构授权单位购买,不要贪图便宜,以免给不法分子以可趁之机。
在济南经营服装店的董先生和妻子安女士,在店里安装了济南道诺信息科技有限公司(以下简称“济南道诺”)的POS机,本来说好3000元押金分两年返还,但两年过去了却迟迟不见返款,而济南道诺也已更名为云泰铭德。
董先生和安女士的遭遇不是孤例,济南道诺及云泰铭德POS机纠纷由来已久。记者通过百度新闻检索发现,近两年来,多家媒体报道了济南道诺及云泰铭德提供的POS机刷卡钱款结算不能到账以及押金难退问题,涉及济南、青岛、南京等地数千家商户。
值得注意的是,除了押金被恶意拖欠,许多商户货款也被无端截留。