今年2月28日，市公安局刑侦总队派出民警，在海南省儋州市破获一起利用网上售卖机票、火车票进行电信诈骗的案件，抓获嫌疑人黄某等3人。侦查期间，警方发现，嫌疑人使用POS机在最短时间内转移了赃款。
刑侦总队反电信诈骗专家金大志详细介绍了其中的犯罪流程：首先，有人在当地成立一家空壳公司，借以向银行申请POS机。当受害人将钱转入骗子的银行卡后，他们就会立即拿到POS机上刷卡，虚构交易，把赃款转移到空壳公司的账户上，迅速提取现金。
通过这样的手段，骗子无需再去银行或通过ATM机转账取现，因此也不会在银行留下影像资料。而且，他们使用的都是无线POS机，走到哪儿都能使用，警方很难确定他们的位置，侦破工作难度陡增。最重要的是，使用POS机转账非常迅速，哪怕钱款是半夜收到的，也能立刻转移。
在儋州破获的这起案件中，嫌疑人于去年9月申请到POS机，12月开始为诈骗团伙提供刷卡套现服务，按比例收取手续费。到今年2月底被抓获时，他们已经通过POS机帮诈骗团伙提取了284万元现金。根据警方目前掌握的线索，在海南当地至少有5个POS机在为诈骗团伙服务。
金大志表示，银行对POS机的使用有很多规定，如果是虚构交易、套取现金，应该很容易就能发现。但有些银行机构没有尽到监管责任，才导致POS机无序使用。警方目前正与银行方面沟通，建议银行加强监管力度，堵住漏洞。
