李某的非法行为最终被公安部门查处。李某在公安部门对其进行调查时主动投案，并对自己的犯罪事实供认不讳。

　　法院经审理后认为，被告人李某违反国家规定，使用销售点终端机具POS机，以虚构交易方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节特别严重，其行为已构成非法交易罪。鉴于其具有自首情节，依法可以减轻处罚，决定以非法经营罪论处，判处有期徒刑4年。

　　律师点评

　　浙江海泰律师事务所董浩樑律师：利用POS机套现的行为相对其他非法经营行为而言，最大的危害是扰乱了现有的金融秩序。2009年底，最高人民法院和最高人民检察院将这种行为规定为非法经营罪。按照规定，本案套现金额已超过500万元，属于情节特别严重，应该判处5年以上有期徒刑。法院考虑到李某有自首情节，涉案情节相对较轻，且属于初犯，因此采信了律师的辩护意见，适用减轻处罚，判处李某有期徒刑4年。

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　　最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚设交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当以非法经营罪定罪处罚。